Betrug: Was ist das Ponzi-Schema und wie funktioniert es?

Anonim

Das letzte Mal, dass das Ponzi-Programm in Frage gestellt wurde, war vor einiger Zeit, als sich der italienische Wettbewerbs- und Marktombudsmann mehrmals mit der Bewertung und schließlich mit der Aussetzung der Aktivitäten zur Verbreitung des OneCoin-Kryptomonets befasste, eine Art gefälschtes Bitcoin, das ein Ponzi-Schema versteckt, das heißt einen Betrug.

Was ist ein Ponzi-Schema?

Warum ist es auch mit Betrug? Woher kommt der Name?

Die Ursprünge. Alles begann 1903, als Carlo Ponzi (Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi alias Charles) in den USA landete. Dies sind die Jahre der großen Migration, aber er, allergisch gegen Arbeit, lebt eine Weile von Mezzucci und kleinen Betrügereien und landet im Gefängnis, um einen gefälschten Scheck zu erhalten. Zu dieser Zeit war es bei ausländischen Briefen üblich, einen "Gutschein" für den Kauf einer Briefmarke als Antwort beizufügen: Die Gutscheine hatten in jedem Land unterschiedliche Kosten, aber ihren Wert in Briefmarken es war überall das gleiche.

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Ponzi ist sich bewusst, dass Briefmarkencoupons bei schwankenden Post- und Wechselkursen - einige Wochen oder Monate - an Wert gewonnen hätten. Durch ein Netzwerk von Kontakten in Italien fängt er an, das, was die Auswanderer an ihre Verwandten senden, zusammenzutragen, um sie auf dem amerikanischen Markt weiterzuverkaufen.

Von den Ställen zu den Sternen. Aufbauend auf den ersten Gewinnen, die mit dieser klugen Form der Arbitrage erzielt wurden, eröffnet Ponzi ein Unternehmen und ermutigt Freunde und Kollegen, auf sein Programm zu setzen und verspricht eine Kapitalrendite von 50% in 3 Monaten. Das Gerücht verbreitet sich, und innerhalb von zwei Jahren hat das Ponzi - Netzwerk Mitarbeiter und Kunden im ganzen Land, so dass es auf seinem Höhepunkt 1920 ein Vermögen von Hunderttausenden von Dollar (ein Vermögen für die Schweiz) angesammelt hat Ära).

Sein Geschäft ist jedoch nicht so solide, wie Charles behauptet. In der Tat ist es nicht einmal ein Geschäft: Ponzi zahlt die versprochenen Renditen in der Tat mit dem Geld neuer Investoren, das reichlich in seine Kassen fließt, und nicht mit den Erträgen. Es ist das erste, perfekte Pyramidenschema.

Der Betrug. Um den Betrug aufzudecken, hat Clarence Barron, Herausgeber des Wall Street Journals, zwei Konten darüber informiert, dass Ponzi 160 Millionen Coupons verkaufen sollte, um das Geld zu sammeln, das er benötigt, um die versprochenen Einnahmen zu garantieren … aber da es nur 27.000 Coupons gibt Postdienste in der Welt, das ist natürlich nicht möglich.

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Barron verurteilt auch die Tatsache, dass Ponzi "sein" Geld in Immobilien, traditionelle Aktien und Anleihen investiert hat, wie jeder normale Investor. Wenn das Ponzi-System so sicher ist, warum sollte sein Urheber traditionelle und weniger rentable Anlagen bevorzugen?

Zuerst glaubt niemand an Barron, und Ponzi macht weiterhin Geschäfte, bis eine Inspektion in den Büros des Unternehmens die Wahrheit ans Licht bringt: Charles Ponzi besitzt nicht die gepriesenen Postscheine. Er wird des Betrugs und 85 anderer Verbrechen beschuldigt und zu mehreren Jahren Gefängnis verurteilt. Nachdem er seine Haftstrafe verbüßt ​​hatte, kehrte Carlo zunächst nach Italien zurück, wo er versuchte, sein Schema zu wiederholen (damals ohne Erfolg), und zog dann nach Rio, wo er 1949 in Armut starb.

Das Erbe. Wie so oft überlebt das Werk seinen Schöpfer - auch wenn es sich in diesem Fall um ein betrügerisches Schema handelt: Im Laufe der Jahre wird es dank der Verwendung verschiedener und "kultivierter" Bezeichnungen wie Psychodynamik und Psychologie oft gut getarnt und wissenschaftlich erklärt Psycholinguistik, und manchmal in einem High-Tech-Schlüssel ausgearbeitet, wie das "Millionaire Network" von Virgilio de Giovanni.

Im Jahr 2008, ein Jahrhundert nach seiner Erfindung, machte das Ponzi-Programm erneut Schlagzeilen, als das FBI den Finanzier Bernie Madoff verhaftete, weil er angeklagt hatte, 65 Milliarden US-Dollar "verdampft" zu haben. Wie Ponzi versprach Madoff stratosphärische Renditen (10% festgesetzt), die er jedoch mit den Hauptstädten der Neuankömmlinge einhielt, da es nach alter Tradition keine echten Renditen gab.

Image 10 Euro: Entstehung einer Banknote. | Pressestelle der Bank von Italien

Wie Sie sich vorstellen können, funktioniert der Mechanismus am Anfang gut und solange es einen kontinuierlichen und immer zahlreicher werdenden Strom leichtgläubiger Investoren gibt, muss er früher oder später aufhören und die Menge der letzten bleibt auf dem Boden und ohne den Schnabel eines Pennys . Das wirklich Merkwürdige ist, dass es unter Madoffs Kunden berühmte Leute und sogar Banken gibt, die eine Menge Milliarden verlieren. Im Gegensatz zu Ponzi wird Madoff jedoch den Rest seines Lebens mit einer Strafe von 150 Jahren im Gefängnis verbringen.

Crypto-Ponzi. Wie es passierte und für die "Fische", die ins Netz fielen, stellte Madoffs Betrug eine Art Version 2.0 des Ponzi-Schemas dar: Aber heute, in dem riesigen Universum der Kryptowährungen, könnte sich laut einigen Versionen 3.0 verstecken.

Zusätzlich zu OneCoin hat das Ponzi- Systemlabel kürzlich auch die Bitconnect- Plattform erreicht, die denjenigen, die ihre Kryptowährungen verlassen haben, eine fabelhafte Rückkehr für viele Monate versprochen hat. Nicht nur: Es gab auch einen Geldanreiz für diejenigen, die neue Partner mitbringen, und dies ist ein typisches (wenn auch nicht exklusives) Merkmal jedes Ponzi-Programms.

Bitconnect schloss seine Türen am Mittwoch, dem 17. Januar, nach zwei Verfügungen der US-Behörden: Es reichte aus, einen der berühmtesten Betrüger aller Zeiten zu benennen, um die Kontrollen auszulösen … Man würde sich jedoch fragen, wo die Behörden vorher waren und welche wird der Name des nächsten Betrugsunternehmens sein. Denken Sie immer daran, dass es keine freien Einnahmen gibt: Vertrauen Sie nicht auf die wunderbaren Versprechen von jemandem.